Советы по налогам для подсобников и гиг-работников

Начинать подработку — это волнующее занятие, и с ростом этого по всей стране возникает критическая нехватка ясности в отношении финансовых ожиданий и реальная потребность в образовании по всем направлениям.

Понимание фундаментальных финансовых аспектов вашей подработки до того, как вы сделаете решающий шаг, может означать разницу между вашим успехом или провалом.

По моему опыту работы со стартапами и разнорабочими, я видел, как многие боролись (и терпели неудачу) без надлежащего знания своих налоговых обязательств. Плохой или полностью отсутствующий учет и финансовые процессы могут повлиять на ваш денежный поток, ваш бизнес и даже оказать серьезное влияние на вашу личную жизнь.

Возьмите чашку кофе и откиньтесь на спинку кресла; вот некоторые из советов и приемов, которые я считаю важными для навигации по налоговому ландшафту, специально разработанные для гиг-работников и налогово-осведомленных подработок.

• Все начинается с австралийского бизнес-номера (ABN). Как индивидуальный предприниматель, этот уникальный идентификатор является вашим шлюзом для работы в качестве юридического лица и намеревался упростить налоговые и финансовые вопросы.
• Откройте отдельный банковский счет для бизнеса. Это упрощает управление финансами и ведение записей, а также упрощает точное отслеживание транзакций, связанных с бизнесом. Разделение личных и деловых финансов обеспечивает ясность и упрощает налоговую отчетность, а также экономит время при сверке. Кроме того, это может помочь вам в дальнейшем; это облегчит вам задачу, если вы решите подать заявку на кредит или получить финансирование для расширения, а также будет иметь решающее значение при оценке вашего бизнеса, если вы думаете о его продаже. Однако, по сути, смешение личных и деловых финансов может превратиться в лабиринт путаницы, так что делайте это ради своего здравомыслия.
• Привлекательная технология: отслеживание доходов, расходов и отчислений. Отслеживание доходов и расходов с самого начала жизненно важно, и ваша отдельная учетная запись упрощает это. Но вам нужно больше, поэтому независимо от того, выбираете ли вы электронные таблицы или используете удобное бухгалтерское программное обеспечение или приложения, такие как Tax Leopard, найдите метод, который соответствует вашим предпочтениям и потребностям. Для более обширных бухгалтерских решений могут подойти такие платформы, как Xero, MYOB или QuickBooks. Для оптимизации отслеживания расходов и упрощения управления квитанциями могут быть полезны такие приложения, как Expensify или Receipt Bank. Технологии — ваш друг в этом пространстве, вы не можете и не должны работать без них. Небольшое исследование того, что подходит вам лучше всего, означает, что вам не придется платить непомерную плату за что-то с возможностями, которые намного превосходят ваши потребности.
• Понимание использования в бизнесе. Если ваша подработка связана с использованием личных ресурсов, таких как мобильный телефон, интернет-услуги или транспортное средство, очень важно следить за пропорциями делового и личного использования. Эта информация позволяет определить соответствующие вычеты.
• Налог на товары и услуги (GST). Когда ваш годовой доход превышает 75 000 долларов США, регистрация для уплаты налога на товары и услуги (GST) является обязательной. GST — это налог на потребление, взимаемый с поставки товаров и услуг, и рассчитывается как процент (в настоящее время 10%) от цены товаров или услуг, которые вы предоставляете. Вам нужно будет подавать ежеквартальные отчеты о деловой активности, точно сообщать о своих доходах и расходах и выполнять свои обязательства по налогу на товары и услуги.
• Рассмотрите свои выводы. Расходы, понесенные в ходе ведения вашего бизнеса, уменьшают ваш налогооблагаемый доход и влияют на сумму налога, которую вы должны уплатить. В зависимости от характера вашей работы или суеты вы потенциально можете потребовать вычеты расходов на домашний офис, транспортные расходы, оборудование, расходные материалы, страховку, обучение и многое другое. Понимание вашего делового использования (выше) имеет решающее значение, и рекомендуется с самого начала обратиться за профессиональным советом для ясности и постоянной уверенности. Отдельные банковские счета также поддерживают этот процесс согласования.
• Бюджетирование и финансовый менеджмент. Эффективное бюджетирование имеет первостепенное значение для вашей финансовой стабильности. Доступны различные инструменты и программное обеспечение, поэтому выберите тот, который соответствует вашим уникальным обстоятельствам. Tax Leopard предлагает удобную для пользователя платформу, которая в режиме реального времени предоставляет обновленную информацию об обязательствах GST для гиг-работников и помогает предсказать, будете ли вы должны или получите возмещение. Контролируя свои финансы, вы сможете принимать обоснованные решения и планировать свои действия более эффективно.
• Реинвестирование или доход? Определение того, сколько реинвестировать в свою подработку и сколько платить себе, зависит от ваших конкретных обстоятельств. Хотя универсального подхода не существует, крайне важно соблюдать баланс. Выделяйте процент своего дохода на личное использование, но также резервируйте средства для реинвестирования в свой бизнес. Учитывайте потенциал роста бизнеса, пополнение запасов, маркетинговые усилия или повышение квалификации при принятии решений о реинвестировании.

Самая распространенная ошибка среди гиг-работников — это неспособность отложить средства для налоговых обязательств — то, что вы зарабатываете, не все ваше, и легко попасть в круговорот погони за своим хвостом. Важно заблаговременно накопить на налоговую декларацию о доходах и любые обязательства по налогу на товары и услуги, которые у вас могут быть. Технологии и платформы, такие как Tax Leopard, могут помочь, предоставляя оперативный обзор ваших обязательств по налогу на товары и услуги в течение года, уменьшая вероятность неожиданного налогового счета. Откладывая часть своего заработка, вы можете быть готовы к уплате налогов и поддерживать финансовую стабильность.

Задание основного ритма с самого начала может показаться пугающим, но пытаться карабкаться позже сложнее.

Оставаясь организованным, понимая свои обязательства, держа руку на пульсе в режиме реального времени и получая профессиональные советы, когда они вам нужны, вы сможете уверенно управлять своими налогами и добиться финансового успеха. Непрерывное образование, разделение вещей и упреждающее планирование поддержат вашу долгосрочную финансовую стабильность и рост в гиг-экономике. С правильными стратегиями и идеями вы можете не только выжить, но и процветать.

Будьте в курсе наших историй на LinkedIn, ТвиттерФейсбук и Инстаграм.