40 тысяч долларов потеряны из-за мошенничества с криптовалютой: «Банк должен был сделать больше»

Человек, который потерял 40 000 долларов в результате мошенничества с криптовалютой, потерпел неудачу в своей попытке заявить, что банк должен был сделать больше, чтобы предупредить его.

Мужчина пожаловался банковскому омбудсмену после того, как его обманул кто-то, с кем он познакомился в WeChat.

Он присоединился к группе для обмена советами с инвесторами. Один отправил ему личное сообщение и убедил инвестировать в криптовалюту.

Он заплатил 40 000 долларов двум новозеландским криптовалютным брокерам, которые обменяли его средства на криптовалюту. Мошенник отправил ему ссылку на то, что выглядело как зарубежная торговая площадка, и сказал ему перевести свою криптовалюту. Но ссылка была фиктивной версией платформы, и мошенник украл инвестиции.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:
* За мошенничеством с Tinder стоит зарубежная организованная преступность
* Клиент, потерявший 200 000 долларов в результате мошенничества с инвестициями, не смог заставить банк заплатить
* Банк согласился вернуть 11 тысяч долларов жертве мошенничества, несмотря на то, что предупредил его, что «девушка» может быть фальшивой

Мужчина понял это только через несколько месяцев. К тому времени банк не смог вернуть его деньги.

Затем он обнаружил, что подобное мошенничество с инвестициями было обычным явлением, и заявил, что банк должен был сделать больше, чтобы предупредить его.

Но банковский омбудсмен, который не идентифицирует людей, которые жалуются, или банки, на которые они жалуются, сказал, что клиенты несут ответственность за то, чтобы лицо или организация, получающая деньги, были теми, кем они себя считали.

«Банки несут ответственность за выполнение инструкций клиентов. У них нет общих обязательств по обеспечению того, чтобы клиенты принимали правильные финансовые решения. В таком случае, [the customer] авторизованные платежи подлинным криптовалютным брокерам. Он совершал платежи с помощью своего мобильного банковского приложения и не сообщал сотрудникам банка цель платежей».

В нем говорилось, что нет ничего, что должно было предупредить банк о том, что деньги уходят мошеннику.

Омбудсмен Никола Сладден заявила, что ее офис стал свидетелем большего количества случаев, когда люди были пойманы на мошенничестве, которого легко избежать.

«Отправка средств криптовалютному трейдеру сама по себе не является признаком мошенничества. Многие люди законно инвестируют в криптовалюту, — сказал Сладден, — но банковские системы не могут отследить все мошенничества, поэтому клиенты должны сохранять бдительность, защищая свои интересы». .”

Она сказала, что если бы клиент искал в Интернете, он бы увидел многочисленные предупреждения о том, что компания является изощренной аферой.

“Если [he] если бы искал компанию перед переводом своих средств, он, вероятно, понял бы, что делает очень рискованный шаг».

Она сказала, что, по ее опыту, многие жертвы были полностью убеждены в законности человека, которому они намеревались отправить деньги, особенно в случае мошенничества с инвестициями и романами.

«Часто они встречались с человеком в Интернете и развивали то, что они считали личной связью с этим человеком, благодаря все более изощренным методам манипулирования мошенниками.

«Мы видели случаи, когда обман мошенника мог быть раскрыт, но жертва не знала, что проверять».

В другом случае, которым недавно занималась ее команда, мужчина пожаловался, что его банк не позволяет ему совершать международные денежные переводы женщине, с которой он познакомился в Интернете в Соединенных Штатах.

У банка были явные доказательства того, что она не та, за кого себя выдавала.

Когда сотрудники банка искали женщину, с которой, по его словам, он был в отношениях, они обнаружили, что изображение соответствует другой женщине, живущей в другой стране.

Слэдден сказал, что людям следует искать по картинкам людей, с которыми они познакомились в Интернете, особенно тех, с кем у них складывались отношения.

«В этом случае следователь банка сделал все возможное, чтобы продемонстрировать мошенничество [the customer]. Он оставался убежденным, но мы приветствуем действия банка по раскрытию мошенничества».

Она сказала, что люди также должны прислушиваться к предупреждениям банков. В другом случае женщина пожаловалась, что банк не помешал ей перевести деньги криптовалютному трейдеру.

Но банк заметил необычные транзакции и запросил их вместе с ней. Когда она сказала, что переводит средства криптовалютному трейдеру, банк предупредил ее, что существуют фальшивые трейдеры, и сказал, что она должна убедиться, что имеет дело с кем-то подлинным. Она решила продолжить, но позже пожаловалась, когда поняла, что это мошенничество.

«Очень важно, чтобы клиенты серьезно относились к предупреждениям своего банка. Если ваш банк упоминает какие-либо опасения по поводу мошенничества или мошенничества, мы рекомендуем вам действовать с особой осторожностью».

Организация по кибербезопасности Cert NZ заявила, что в период с апреля по июнь этого года она получила 2001 отчет об инцидентах, что на 14% меньше, чем в предыдущем квартале.

Но волна мошенничества с подделкой телефонов и увеличение числа мошенничеств с романтическими отношениями означали, что прямые финансовые потери за квартал увеличились до 3,9 миллиона долларов.

Из людей, которые сообщили о потере денег, 32% потеряли более 1000 долларов.

Директор Cert NZ Роб Поуп сказал, что сотрудничество и обмен знаниями важны для того, чтобы помочь новозеландцам лучше защитить себя и повысить безопасность в Интернете.

«Чем больше у нас информации и идей, тем сильнее наши советы и меры по смягчению последствий».